Asuransi Jaga Diri: Produk, Biaya Premi, Cara Klaim

beritafintech.com – Kesadaran masyarakat akan pentingnya berinvestasi dalam perlindungan diri dan masa depan menyebabkan semakin banyak berkembangnya perusahaan asuransi di Indonesia. Salah satu yang menarik adalah Asuransi Jaga Diri, yang berisi pilihan produk asuransi yang sesuai dengan kebutuhan masyarakat Indonesia.

Kali ini, Berita Fintech akan mengupas review asuransi Jaga Diri secara komprehensif agar Anda memiliki wawasan tentang produk polis asuransi yang ditawarkan dan berbagai manfaatnya.

Apa Itu Asuransi Jaga Diri?

Jaga Diri adalah merek asuransi yang resmi dioperasikan oleh PT Central Asia Financial (CAF) dengan Asuransi Central Asia (ACA) dari Salem Group. Awalnya, Jaga Diri didirikan untuk fokus pada asuransi yang dapat diakses secara digital mulai dari pendaftaran dan pengajuan klaim sehingga klien tidak perlu datang ke kantor asuransi.

Sejarah Singkat Asuransi Jaga Diri

Personal Protection Insurance diluncurkan pada 27 Januari 2015 di bawah naungan Asia Finance Centre. Tujuan utama diadakannya asuransi perlindungan diri adalah setelah melihat masifnya perkembangan digital di masyarakat yang juga sejalan dengan visi CAF untuk selalu berinovasi dan transparan.

Hal inilah yang membawa terobosan untuk beradaptasi dengan kebutuhan masyarakat yang menginginkan perlindungan instan, kepastian permintaan, dan harga terbaik dan transparan. Hingga saat ini, Jaga Diri telah memiliki sejumlah produk polis asuransi mulai dari asuransi kesehatan, asuransi jiwa, asuransi kecelakaan, asuransi serta investasi. Semuanya ditawarkan untuk memastikan kesejahteraan pelanggan masa depan.

Jenis dan Produk Asuransi Jaga Diri

Jaga Diri hadir dengan rangkaian produk asuransi yang juga terbagi menjadi beberapa jenis yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan nasabahnya. Berikut beberapa jenis produk asuransi Jaga Diri yang dapat dipilih nasabah.

Asuransi Kesehatan

Tidak hanya Manulife, Asuransi Kesehatan Swadaya telah menjalin kerjasama dengan rumah sakit mitra yang tersebar di seluruh Indonesia. Kehadiran rumah sakit mitra ini akan memudahkan klien untuk mengajukan klaim dari polis asuransi kesehatan yang dipilih dan menyesuaikannya dengan ketentuan yang berlaku.

Kenyamanan ini merupakan aspek nyata dari merawat diri sendiri untuk memberikan jaminan kesehatan yang optimal. Pemilihan rumah sakit mitra yang ada di kota Anda dapat dilihat di website resmi Jaga Diri.

Jaga Sehat Tropis

Keep Tropical Health adalah asuransi yang dapat melindungi nasabah yang tinggal di daerah tropis seperti Indonesia. Kondisi tropis ini membuat banyak penyakit tropis beresiko menyerang masyarakat. Kehadiran penjaga kesehatan tropis dapat memberikan perlindungan dan mengurangi eksaserbasi kondisi kesehatan. Manfaat Tropical Healthy Keep meliputi:

• Kompensasi Rp. 1 juta kasus penyakit tropis.
• Kompensasi maksimal Rp 3 juta per orang.
• Perluasan pertanggungan untuk penyakit tertentu seperti hepatitis A, demam tifoid dan cacar air.

Jaga Sehat Pilihanku

Jaga sehat Pilihanku terbagi menjadi tiga paket utama yang dapat dipilih pelanggan, yaitu Silver (rawat inap), Gold (rawat inap dan bedah) dan Platinum (rawat inap, rawat inap, dan rawat jalan). Asuransi kesehatan pilihan saya bertujuan untuk melindungi klien dari berbagai penyakit, termasuk yang disebabkan oleh pandemi. Beberapa manfaat pertanggungan dari produk ini adalah:

• Santunan rawat inap harian karena sakit atau kecelakaan
• Kompensasi bedah karena sakit atau kecelakaan
• Santunan rawat jalan karena sakit atau kecelakaan

Jaga Sehat Plus

Jaga Sehat Plus menyediakan asuransi kesehatan dan jiwa termurah untuk keluarga. Tunjangan perawatan rumah sakit mulai dari Rp. 300 ribu rupiah. 900.000 karena sakit atau kecelakaan. Manfaat pertanggungan untuk polis ini adalah:

• Santunan kematian mulai dari Rp 6 juta hingga Rp 18 juta.
• Layanan bantuan 24 jam.
• Pedagang diskon di wilayah tertentu.
• Jaminan pengembalian 50%.

Jaga Sehat Keluarga

Produk asuransi keluarga ini hanya diwajibkan membayar satu premi untuk maksimal 5 anggota keluarga. Manfaat pertanggungan untuk polis ini antara lain:

• Santunan rawat inap karena sakit atau kecelakaan mulai dari 300 ribu sampai 900 juta rupiah.
• Mengobati penyakit serius seperti HIV dan Corona.
• Kompensasi operasi Rp 6 juta – Rp 18 juta.
• Penggantian Biaya Rawat Jalan Rp. 300 ribu rupiah. 500.000 kunjungan rawat jalan.
• Layanan bantuan 24 jam.
• Diskon merchant di beberapa area yang telah ditentukan.

Jaga Sehat DBD

Jaga Sehat DBD adalah asuransi yang diberikan oleh Jaga Diri untuk memberikan perlindungan dan penggantian biaya perawatan di rumah sakit akibat penyakit demam berdarah. Manfaat pertanggungan meliputi:

• Penggantian biaya rumah sakit hingga Rp5 juta jika terkena Demam Berdarah Dengue.
• Manfaat meninggal dunia sebesar Rp. 10 juta jika dia meninggal karena demam berdarah dengue.

Asuransi Travel atau Perjalanan

Asuransi Jaga Diri juga memiliki produk asuransi perjalanan atau travel untuk nasabahnya. Berikut beberapa jenis produk asuransi perjalanan yang ditawarkan Jaga Diri.

Jaga Aman Plus

Asuransi Jaga Aman Plus memberikan perlindungan terhadap risiko kecelakaan dan manfaat kematian. Beberapa manfaat pertanggungan antara lain:

• Santunan kematian sebesar Rp. 200 juta.
• Bonus tanpa klaim di akhir pertanggungan 110% dari total premi yang dibayarkan selama 7 tahun.
• Layanan bantuan 24 jam termasuk evakuasi medis.

Jaga Aman

Produk Jaga Aman memberikan perlindungan dari risiko kecelakaan yang meliputi:

• Santunan pengobatan rumah sakit akibat kecelakaan sampai dengan Rp. 100 juta.
• Manfaat kematian hingga Rp. 100 juta.
• Layanan bantuan medis 24 jam termasuk evakuasi medis dan ambulans.

Jaga Aman Instan

Produk asuransi perlindungan diri berupa perlindungan instan memberikan perlindungan khusus terhadap risiko kecelakaan bagi nasabah yang menyukai olahraga ekstrim dan pekerjaan yang berisiko. Layanan perlindungan bervariasi dari 3 jam, enam jam, sehari, seminggu, atau sebulan. Manfaat pertanggungan meliputi:

• Santunan sebesar 100% dari Uang Pertanggungan jika terjadi kematian.
• Bonus tanpa klaim jika tidak ada klaim hingga akhir masa asuransi.
• Layanan 24 jam.

Asuransi Jiwa

Selain itu, pilihan asuransi jiwa Jaga Diri sama pentingnya jika dibandingkan dengan perusahaan asuransi lainnya. Berikut adalah pilihan produk asuransi jiwa yang ditawarkan oleh Jaga Diri.

Jaga Jiwa Xtra

Asuransi Jiwa Xtra memberikan perlindungan jiwa kepada nasabah dengan ketentuan sebagai berikut:

• Santunan kematian akibat kecelakaan berkisar antara Rp. 20 juta rupiah. 100 juta.
• Pengembalian premi 110% jika tidak ada klaim selama 7 tahun pertanggungan.
• Pengembalian premi 100% jika tidak ada klaim selama 5 tahun pertanggungan.
• Layanan bantuan 24 jam.

Jaga Jiwa

Produk asuransi Jaga Jiwa menawarkan perlindungan jiwa selama satu tahun dengan manfaat pertanggungan sebagai berikut:

• Manfaat meninggal dunia sebesar 25 juta sampai 100 juta rupiah.
• Diskon 10% untuk cicilan tahunan.

Asuransi Kesehatan Gigi

Selain asuransi jiwa, Jaga Diri juga memberikan perlindungan untuk kesehatan gigi. Seperti apa produknya?

Jaga Senyumku

Asuransi Jaga Senyumku Smile adalah produk kesehatan gigi khusus untuk nasabah dengan ketentuan pertanggungan sebagai berikut:

• Manfaat merawat gigi dua kali setahun di dokter gigi.
• Manfaat perawatan gigi kecelakaan termasuk menyediakan gigi palsu.
• Manfaat pembersihan jeruk nipis maksimal dua kali setahun dalam jangka waktu 6 bulan.
• Manfaat cabut gigi maksimal dua kali setahun.
• Manfaat berkonsultasi dengan dokter mengenai masalah gigi dan mulut.

Asuransi Kendaraan: Motor

Asuransi Jaga diri juga memberikan pilihan asuransi kendaraan roda dua kepada nasabah.

Jaga Motorku

Bagi pemilik motor, asuransi ini tentunya mutlak diperlukan untuk melindungi kendaraan roda dua dari hal-hal yang tidak diinginkan. Produk asuransi ini juga ditawarkan bekerja sama dengan PT Asuransi Allianz dengan keunggulan sebagai berikut:

• Perlindungan kecelakaan 24 jam.
• Santunan kematian akibat kecelakaan sampai dengan maksimum Rp. 20 juta PT CAF dan Rp. 5 juta dari Allianz.
• Santunan cacat tetap karena kecelakaan maksimal Rp. 20 juta PT CAF dan Rp. 5 juta dari Allianz.
• Biaya pengobatan akibat kecelakaan sebesar Rp. 1 juta dolar.
• Santunan kehilangan sepeda motor Rp. 5 juta.
• Santunan kerusakan/kecelakaan/perampokan/pencurian 3,75 juta rupiah.
• Santunan transportasi atas kerusakan sebagian akibat kecelakaan atau pencurian sebesar Rp 1 juta.

Asuransi Lifestyle atau Gaya Hidup

Asuransi Lifestyle atau Gaya Hidup memberikan perlindungan bagi nasabah yang berkaitan dengan lifestyle atau gaya hidup.

Program Jaga Konser

Asuransi Jaga Konser memberikan perlindungan bagi pelanggan dari datang ke tempat konser, di tempat konser, hingga kembali dari konser. Manfaat asuransi yang ditawarkan adalah 100% dari Uang Pertanggungan apabila meninggal dunia karena kecelakaan sesuai rencana, mulai dari Rp. 25 juta rupiah. 50 juta.

Jaga Gamers

Asuransi Jaga Gamers Memberikan perlindungan bagi pelanggan dari risiko penyakit yang kemungkinan besar akan dialami pemain akibat menatap layer dalam waktu yang lama. Manfaat asuransi yang ditawarkan adalah:

• Perlindungan dari risiko kerusakan saraf mata, gagal jantung, gangguan saraf pergelangan tangan dan radang pangkal ibu jari.
• Tanpa memeriksa.
• Santunan sebesar 100% dari Uang Pertanggungan jika terjadi diagnosis penyakit.
• Pertanggungan maksimal Rp 3 juta.

Jaga Liburan

Asuransi Jaga Liburan Memberikan perlindungan dari risiko kecelakaan selama perjalanan. Manfaat asuransi yang ditawarkan adalah:

• Manfaat kematian berupa 100% Uang Pertanggungan.
• Perawatan di rumah sakit karena kecelakaan.
• Kompensasi untuk biaya rumah sakit yang tidak ditanggung oleh asuransi lain.

Kelebihan Asuransi Jaga Diri

Untuk memberikan pelayanan yang terbaik dan sesuai dengan visi dan misi Asuransi Take Care, terdapat banyak keuntungan yang ditawarkan kepada nasabah untuk setiap polis asuransi. Beberapa manfaat dari asuransi perawatan diri antara lain:

Sistem yang Mudah: Klik, Bayar, Langsung Terlindungi

Sesuai dengan tujuan awal Jaga Diri yang diciptakan untuk menciptakan produk asuransi yang sejalan dengan perkembangan digital masyarakat, Jaga Diri memberikan kemudahan dalam pembayaran dan melakukan klaim. Jaga Diri mengklaim bahwa nasabah dapat melakukan pembelian asuransi dalam waktu kurang dari 5 menit.

Proses Klaim yang Transparan

Melalui transparansi pengelolaan, manajemen Jaga Diri dapat mencairkan klaim dalam waktu 7 hari kerja. Tentunya masyarakat membutuhkan kecepatan dan transparansi pelayanan untuk meningkatkan kepercayaan terhadap kebijakan yang mereka pilih.

Jaminan Harga Terbaik

Semua polis asuransi yang ditawarkan oleh Jaga Diri disesuaikan dengan tujuannya. Oleh karena itu, harga setiap premi yang harus dibayar sesuai dengan kemampuan finansial nasabah.

Biaya dan Premi Asuransi Jaga Diri

Untuk dapat memahami biaya yang harus dikeluarkan dan premi untuk perawatan diri, ada baiknya untuk memperhatikan profil calon peserta serta produk asuransi yang ditawarkan. Beberapa produk asuransi bahkan tidak memerlukan pemeriksaan kesehatan sehingga pembelian bisa dilakukan secara online.

Berikut adalah harga premi untuk masing-masing produk asuransi perawatan diri di atas, yaitu:

Asuransi kesehatan

• Jaga Sehat Tropis: Rp 26.000/bulan.
• Jaga Sehat Pilihanku: Rp 25.000/bulan.
• Jaga Sehat Plus: Mulai dari Rp 99.000/bulan.
• Jaga Sehat Keluarga: Rp 280.000/bulan.
• Jaga Sehat DBD: Rp 10.000/90-180 hari.

Asuransi jiwa

• Jaga Jiwa Xtra: Rp 130.000/tahun
• Jaga Jiwa: Rp 23.000/bulan

Asuransi Oto

• Jaga Motorku: Rp 165.000/tahun

Asuransi Aman (Kecelakaan)

• Jaga Aman Plus: Rp 85.000/tahun
• Jaga Aman: Rp 25.000/bulan
• Jaga Aman Instan: Rp 5.000/3 jam

Asuransi Gigi

• Jaga Senyumku: Rp 88.000/tahun.

Asuransi Lifestyle

• Jaga Konser: Rp 19.000/hari
• Jaga Gamers: Rp 10.000/tahun
• Jaga Liburan: Rp 15.000/bulan

Cara Beli dan Syarat Pengajuan

Jadi bagaimana Anda membeli dan memesan asuransi Jaga Diri? Berikut adalah deskripsinya.

Cara Beli Asuransi Jaga Diri Online dan Offline

Dengan kemudahan yang dihadirkan sebagai salah satu manfaat Take Care, Anda bisa membeli asuransi secara online agar lebih praktis. Hal ini sangat memudahkan nasabah karena tidak perlu pergi ke kantor asuransi.

Namun jika Anda ingin datang langsung ke kantor untuk mendapatkan pelayanan dan informasi yang lebih detail, maka agen asuransi profesional Jaga Diri siap menerima Anda. Jika Anda ingin melakukan pembelian asuransi perawatan diri secara online, berikut langkah-langkahnya:

• Kunjungi website resmi Jagadiri di Jagadiri.co.id.
• Masuk ke halaman produk, pilih produk asuransi sesuai kebutuhan Anda, pilihan yang tertera adalah: Life, Safe, Health, Auto, Dental and Lifestyle.
• Kemudian pilih salah satu kebijakan yang diinginkan, misalnya “Keep Tropical Health”.
• Pelajari manfaat dan ketentuan dokumen sebelum membelinya.
• Jika sudah memahaminya, Anda bisa mengklik opsi Beli Sekarang.
• Masukkan data pribadi seperti nama lengkap, nomor KTP dan tanggal lahir
• Ikuti petunjuk di bawah yang tercantum di situs web.

Syarat Pengajuan Asuransi Jaga Diri

Ada banyak persyaratan dan kewajiban yang harus dipenuhi calon klien untuk mengajukan asuransi perlindungan pribadi. Syarat dan ketentuannya adalah sebagai berikut:

• Berusia minimal 21 tahun.
• Usia masuk tertanggung: Dewasa: 21 tahun – 60 tahun, Anak-anak: 0,5 tahun – 23 tahun, dengan ketentuan:
• Pemegang polis harus menjadi tertanggung.
• Jumlah maksimum tertanggung dalam satu polis adalah 5 orang pertanggungan dengan kombinasi pemegang polis, pasangan (suami/istri), dan anak. Jumlah maksimum orang dewasa yang diasuransikan adalah 2 orang, sedangkan jumlah maksimum anak-anak adalah 3 orang.
• Usia maksimum perlindungan hingga 70 tahun (hanya perpanjangan).

Cara Klaim Asuransi Jaga Diri

Cara mengajukan klaim asuransi Jaga Diri sangat mudah dan cepat. Berikut ulasannya.

Cara Klaim

Untuk mengajukan klaim asuransi perawatan diri, Anda perlu memperhatikan syarat dan ketentuan berikut ini:

Prosedur untuk meminta perawatan di rumah sakit:

• Formulir klaim perawatan rumah sakit
• Fotokopi Kartu Tanda Penduduk (KTP/KITAS) pemegang polis
• Fotokopi kartu keluarga
• Salinan total tanda terima dan rincian biaya perawatan yang disetujui
• Fotokopi buku rekening bank (halaman keterangan nomor rekening)
• Fotokopi hasil pemeriksaan laboratorium, pembacaan dokter pada pemeriksaan rontgen, MRI, CT scan, patologi anatomi, dll, saat menerima pengobatan
• Salinan surat keterangan polisi (jika tuntutan disebabkan oleh kecelakaan lalu lintas/kejahatan/kematian tidak wajar/meninggal di rumah atau meninggal di luar rumah sakit)
• Dokumen lain yang dipersyaratkan oleh penanggung jika klaim yang diajukan memerlukan klarifikasi dan/atau informasi lebih lanjut.

Prosedur Klaim Kematian:

Formulir klaim kematian

• Fotokopi Kartu Tanda Penduduk (KTP/KITAS) bagi pemegang polis, tertanggung dan ahli waris/penggugat
• Salinan kartu keluarga yang dibuktikan
• Salinan akta kematian atau akta kematian dari instansi yang berwenang yang dilegalisir
• Salinan sertifikat kematian dari rumah sakit dibuktikan
• Surat kuasa untuk pengakuan ahli waris (jika ahli waris lebih dari satu / ahli waris yang belum dewasa / ahli waris tidak memenuhi syarat secara hukum)
• Fotokopi buku rekening bank (halaman keterangan nomor rekening)
• Salinan surat keterangan polisi yang telah disahkan (jika klaim disebabkan oleh kecelakaan lalu lintas/kejahatan/kematian tidak wajar/di dalam rumah atau di luar rumah sakit)
• Dokumen lain yang dipersyaratkan oleh perusahaan asuransi jika klaim yang diajukan memerlukan penjelasan dan/atau informasi lebih lanjut.

Hal-hal yang Harus Diperhatikan Sebelum Mengajukan Klaim Asuransi

Anda juga harus memperhatikan hal-hal berikut sebelum mengajukan klaim asuransi. Beberapa ketentuan dalam perusahaan asuransi memiliki kesamaan namun dalam keadaan tertentu perusahaan tersebut juga memiliki aturan tersendiri. Berikut beberapa hal yang perlu diperhatikan.

• Pastikan cicilan selalu dibayar tepat waktu. Hal ini dimaksudkan agar perusahaan asuransi memiliki catatan polis asuransi terbaru yang akan memudahkan Anda jika suatu saat ingin mengajukan klaim.
• Perhatikan masa aktif asuransi kesehatan. Secara umum, perusahaan asuransi akan membatasi masa aktif polis yang dipilih menjadi sekitar 30 hari. Jika Anda mengajukan klaim kurang dari 30 hari setelah polis berlaku, klaim kemungkinan besar akan ditolak. Ini juga bervariasi untuk setiap kebijakan yang dipilih pelanggan.
• Pahami aturan pengecualian asuransi. Secara umum, setiap perusahaan asuransi memberikan aturan untuk pengecualian klaim seperti:
• Penyakit kritis seperti penyakit jantung koroner dan penyakit kritis lainnya hanya dapat diklaim setelah 6 bulan polis aktif.
• Asuransi tidak akan menanggung penyakit bawaan atau penyakit yang sudah ada sebelumnya
• Cari tahu batas asuransi untuk polis yang dipilih. Kelebihan biaya dari plafon yang telah ditentukan menjadi tanggung jawab tertanggung

Cara Membatalkan Asuransi Jaga Diri

Terkadang Anda ingin mengakhiri polis dan mengakhiri status Anda sebagai pelanggan Keep Yourself. Oleh karena itu, cara melakukannya dan istilah-istilah yang harus dipahami adalah sebagai berikut.

• Permintaan penutupan polis asuransi dapat diajukan melalui agen Jagadiri atau langsung ke kantor terdekat di Jagadiri.
• Permintaan penutupan dapat diakses dengan menghubungi Layanan Pelanggan di 1500660.
• Datang langsung ke kantor cabang Jagadiri dan ajukan penutupan.
• Datang langsung ke kantor pusat Jagadiri.
• Sebelum melamar, siapkan dokumen lengkap polis asuransi yang ingin ditutup dan identitas Anda. Penutupan polis akan dikenakan biaya atau diskon tertentu jika polis ditutup sebelum berakhirnya periode vesting/asuransi.

Alamat dan Call Center Asuransi Jaga Diri

Untuk memperoleh informasi yang benar mengenai asuransi perlindungan diri dan berbagai produknya, Anda dapat menghubungi kontak berikut:

• Customer Care Centre: Jagadiri Tower lantai dasar Jl. Jend. Sudirman Kav.79 Jakarta 12910
• Jagadiri Call Center: 1-500-660 (Senin – Jumat pukul 08.00 – 17.00 WIB)
• Jagadiri WhatsApp: 0899-1500660
• Email: [email protected]
• Website: https://www.jagadiri.co.id

Setelah mengetahui seluk beluk asuransi yang satu ini, kini Anda dapat mulai merencanakan polis asuransi yang sesuai dengan keadaan dan kemampuan finansial Anda saat ini. Tentu saja, perencanaan ke depan melalui perencanaan keuangan yang bijaksana sedini mungkin akan memberi Anda keuntungan nantinya.