Asuransi Pendidikan BCA: Cara Klaim dan Produknya

beritafintech.com – Mahalnya biaya pendidikan saat ini membuat orang tua perlu menyiapkan dana pendidikan untuk masa depan anaknya. Persiapan mendidik anak harus dimulai sejak dini, karena persiapan membutuhkan waktu. Sebagai salah satu persiapan, asuransi pendidikan BCA bisa menjadi jawaban ketika si buah hati membutuhkan dana untuk pendidikannya.

Banyak orang tua menggunakan tabungan pendidikan anak-anak mereka untuk membantu menyiapkan uang di kemudian hari. Namun ternyata tidak hanya tabungan pendidikan, tapi juga asuransi pendidikan bisa digunakan untuk menyiapkan dana pendidikan anak.

Asuransi pendidikan anak terbaik adalah cara cerdas untuk memastikan masa depan yang lebih baik bagi anak tercinta. Saat ini sudah banyak produk asuransi pendidikan yang dapat diandalkan, salah satunya adalah asuransi pendidikan BCA 2023.

Asuransi Pendidikan ini bertujuan untuk membantu para orang tua dalam merencanakan biaya pendidikan anaknya di masa depan. Lantas bagaimana penjelasan lengkapnya dan apa saja kelebihan serta manfaatnya? Untuk lebih jelasnya, simak review asuransi pendidikan BCA dari Berita Fintech berikut ini.

Sekilas Tentang Asuransi Pendidikan BCA

Asuransi Pendidikan BCA life merupakan produk asuransi pendidikan yang dimiliki oleh perusahaan asuransi PT AIA Financial (AIA) melalui PT Bank Central Asia Tbk (BCA). Asuransi Pendidikan yang satu ini dikenal juga dengan nama Proteksi Edukasi Maksima (EduPlan).

Ini merupakan produk asuransi jiwa yang ditujukan untuk membantu memenuhi kebutuhan dana pendidikan anak apabila tertanggung meninggal dunia. Dalam hal ini, Bank BCA hanya bertindak sebagai pihak yang memasarkan produk asuransi PT AIA Financial.

Nasabah EduPlan BCA harus membayar cicilan selama 5, 10 dan 15 tahun. Dengan membayar tabungan pendidikan BCA, Anda bisa mendapatkan jaminan manfaat pendidikan sebesar 200% dari uang jaminan saat anak berusia 18 hingga 21 tahun.

Keunggulan Asuransi Pendidikan BCA

Beberapa keunggulan dari asuransi ini antara lain:

• Ada manfaat belajar polis selama 14 hari
• Manfaat UP (uang pertanggungan) Dana Pendidikan hingga 200 persen
• Pembayaran fleksibel (cicilan 5, 10, 15 tahun)
• Pembebasan dari premi asuransi dalam hal kematian atau cacat pemegang polis
• Manfaat tambahan berupa bonus tahunan dan bonus akhir polis tidak dijamin
• Asuransi tambahan payor waiver edu (Death/TPD) yang memberikan premi jika pemegang polis meninggal dunia atau menderita cacat

Kekurangan Asuransi Pendidikan BCA

Selain kelebihan, asuransi ini juga memiliki beberapa kekurangan seperti:

• Produk ini mengandung risiko, termasuk namun tidak terbatas pada risiko kredit dan risiko pembatalan polis
• Manfaat yang diperoleh tidak berlaku untuk kematian akibat HIV, kejahatan asuransi, melukai diri sendiri atau bunuh diri yang disengaja
• Santunan kematian tidak dibayarkan jika tertanggung meninggal dunia karena keikutsertaannya dalam perlombaan mobil cepat, atau keikutsertaannya dalam suatu penerbangan, kecuali sebagai penumpang pada penerbangan yang memiliki jadwal penerbangan tetap dan memiliki izin.

Produk dan Polis Asuransi Pendidikan BCA

Untuk membantu masyarakat Indonesia merencanakan pendidikan terbaik bagi anak-anaknya, Bank BCA menawarkan produk asuransi pendidikan. Produk Asuransi Pendidikan Anak BCA bekerja sama dengan PT AIA Financial (AIA), yaitu Proteksi Edukasi Maksima atau EduPlan.

Produk ini menawarkan jaminan manfaat pendidikan sekaligus ketika anak berusia 18 hingga 21 tahun. Berikut detail produk asuransi atau tabunganku BCA untuk anak yang perlu Anda ketahui.

Asuransi Proteksi Edukasi Maksima (EduPlan)

Asuransi Perlindungan Pendidikan Maksima (EduPlan) adalah produk asuransi yang bekerja sama dengan PT AIA Financial. EduPlan adalah produk asuransi jiwa tradisional yang dapat membantu memenuhi kebutuhan pembiayaan pendidikan masa depan anak Anda.

Maksima Education Protection menawarkan jaminan manfaat pendidikan hingga 200% dari deposit. Biaya pendidikan akan diberikan ketika anak berusia 18-21 tahun atau mendaftar di perguruan tinggi. Produk asuransi pendidikan ini menawarkan periode premi yang dapat dipilih sesuai kebutuhan nasabah, yaitu 5, 10 dan 15 tahun.

Perlu Anda ketahui bahwa biaya yang dikenakan untuk produk ini hanyalah premi. Premi tergantung pada usia masuk tertanggung dan jumlah asuransi. Untuk perlindungan maksimal, Anda dapat membeli asuransi tambahan seperti Payor Waiver Edu Comprehensive Critical Coverage (C3) yang memberikan keringanan premi jika pemegang polis terdiagnosa penyakit kritis berat (58 kasus).

Manfaat Asuransi Pendidikan BCA

Produk asuransi EduPlan menawarkan berbagai manfaat menarik bagi pemegang polis dan tertanggung. Di antaranya seperti di bawah ini:

Manfaat Tambahan tidak Dijamin

Asuransi ini juga menawarkan beberapa manfaat tambahan tanpa jaminan, antara lain:

• Bonus tahunan
• Bonus Akhir Polis

Manfaat Pendidikan

Manfaat dana pendidikan dijamin hingga 200% dari jumlah yang dijamin dengan rincian sebagai berikut:

• Usia pertanggungan 18 tahun: 80% dari Uang Pertanggungan.
• Usia tertanggung 19 tahun: 40% jumlah yang dijamin.
• Usia Tertanggung 20 tahun: 40% jumlah yang dijamin.
• Usia Tertanggung 21 tahun: 40% dijamin.

Manfaat Tambahan Meninggal Akibat Kecelakaan

Jika polis asuransi pendidikan masih berlaku dan tertanggung meninggal dunia karena kecelakaan, perusahaan asuransi akan membayarkan santunan kematian tambahan sebesar 100% dari uang pertanggungan dan kemudian polis tersebut akan berakhir.

Manfaat tambahan kematian akibat kecelakaan, hanya akan dibayarkan jika tertanggung meninggal dunia dalam waktu 90 hari kalender sejak tanggal kecelakaan. Manfaat tambahan terdiri dari:

• Manfaat akhir polis
• Asuransi Pembebasan Pembayaran Tambahan (Meninggal Dunia/TPD)

Manfaat Meninggal

Jika tertanggung meninggal dunia selama masa asuransi karena sebab apapun, perusahaan asuransi membayar santunan kematian dengan ketentuan sebagai berikut:

• Nilai tunai
• 110% dari total premi yang dibayarkan dikurangi manfaat dari asuransi ini yang dibayarkan
• Akumulasi manfaat pendidikan setelah bunga
• Akumulasi hadiah tambahan
• Bonus Akhir Polis

Syarat Membeli Asuransi

Dalam hal pengajuan Asuransi Perlindungan Maksima (EduPlan), calon pembeli harus terlebih dahulu mengisi dan melengkapi dokumen yang dipersyaratkan. Berikut adalah persyaratan untuk mengajukan Asuransi Pendidikan BCA:

• Berusia minimal 18 tahun saat mengajukan polis
• Ilustrasi
• Surat kuasa pendebitan rekening
• Surat Permohonan Asuransi Jiwa (SPAJ)
• ID Pribadi

Cara Mendaftar Asuransi Pendidikan BCA

Cara mendaftar atau mengajukan asuransi ini adalah sebagai berikut:

• Permohonan Asuransi Pendidikan atau  tabungan anak BCA online akan dinyatakan diterima jika semua syarat dan ketentuan telah dipenuhi dan perusahaan asuransi telah menerima premi pertama sebagai salah satu syarat untuk diterbitkan dan berlakunya polis.
• Jika informasi atau pernyataan dalam dokumen sebagai dasar pengajuan berubah, peserta harus memberitahukan kepada perusahaan asuransi selambat-lambatnya 90 hari kalender setelah terjadi perubahan.
• Premi harus dibayarkan kepada perusahaan asuransi sesuai dengan periode pembayaran premi yang akan diambil melalui Rekening Dana Debit Otomatis BCA atau Auto Debit Kartu Kredit BCA
• Pembayaran Premi akan diumumkan secara penuh pada tanggal Premi diterima dan dikreditkan ke rekening Perusahaan Asuransi sesuai dengan jumlah yang ditentukan dalam Polis
• Premi Tabungan Pendidikan Anak BCA hanya dapat dibayarkan dalam periode tahunan atau bulanan
• Wajib membayar premi asuransi sesuai dengan jangka waktu yang direncanakan untuk meningkatkan pencapaian tujuan asuransi

Cara Bayar Premi Asuransi Pendidikan BCA

Bank BCA menawarkan beberapa pilihan cara pembayaran premi asuransi Proteksi Edukasi Maksima (EduPlan). Berikut beberapa metode pembayaran premi BCA yang bisa Anda gunakan:

• Mobile banking
• Internet banking
• Teller bank atau loket
• Autodebet rekening bank
• Autodebet rekening kredit

Cara Cek Polis Asuransi Pendidikan BCA

Cek polis produk asuransi anak BCA dapat dilakukan dengan berbagai cara, yaitu:

• Menghubungi AIA Customer care line melalui telepon di 1500 980 atau (021) 3000 1980
• Lewat Email ke: [email protected]
• Mengunjungi kantor PT AIA Financial atau hubungi tenaga pemasar penanggung di bank BCA

Cara Klaim Asuransi

Pengajuan klaim Asuransi Pendidikan BCA dapat dilakukan secara manual dengan mengikuti langkah-langkah berikut:

• Hubungi Layanan Pelanggan AIA di (021) 1500980 atau (021) 30001980
• Serahkan formulir klaim dan dokumen pendukung ke kantor PT AIA Financial atau kantor cabang BCA terdekat
• Staf AIA akan mengirimkan pesan melalui SMS yang memberitahukan bahwa dokumen telah diterima
• Tunggu proses analisis dan minta keputusan dari staf AIA
• Jika pengajuan diterima, pembayaran klaim akan dikirimkan melalui transfer ke rekening pelanggan.

Dokumen yang harus dilengkapi untuk mengklaim asuransi pendidikan BCA terbaik tergantung dari jenis manfaat yang diklaim. Berikut rincian dokumen yang harus disiapkan.

Manfaat meninggal atau manfaat meninggal akibat kecelakaan

• Polis asli
• FC .identitas diri
• Formulir surat kuasa
• Formulir klaim kematian asli dari pemohon
• Formulir klaim kematian asli dari dokter
• FC KK dilindungi oleh asuransi ini
• Surat keterangan kematian tertanggung dari pejabat yang berwenang
• Sertifikat dan Referensi Visa
• Sertifikat polisi asli jika Anda meninggal dalam kecelakaan

Manfaat pendidikan/Akhir polis

• Polis asli
• Formulir permohonan manfaat asuransi tabungan pendidikan anak terbaik 2023 Bank BCA yang asli
• FC identitas diri
• Formulir surat kuasa jika dikuasakan

Metode Penggantian Biaya Asuransi Pendidikan BCA

Asuransi Pendidikan Bank BCA menerapkan security replacement yang berbeda dengan Asuransi Pendidikan Mandiri dan bank lain. Cara pembayarannya berupa jumlah yang dijaminkan sesuai dengan kesepakatan yang tertulis dalam polis.

Klaim atas jumlah yang dijamin akan dilakukan pada saat tertanggung menghadapi risiko kematian, cacat total dan risiko lain yang termasuk dalam polis. Santunan diberikan dalam bentuk santunan yang dilakukan secara berkala sesuai dengan usia anak, dengan rincian sebagai berikut:

• Usia 18 tahun : 80% dari UP
• Usia 19 tahun : 40% dari UP
• Usia 20 tahun : 40% dari UP
• Usia 21 tahun :40% dari UP ditambah manfaat rider asuransi pendidikan BCA

Cara Berhenti Berlangganan Asuransi Pendidikan BCA

Keunggulan Asuransi Pendidikan BCA dibandingkan asuransi pendidikan BRI, asuransi pendidikan Manulife, dan tabungan pendidikan Mandiri adalah menawarkan manfaat studi polis selama 14 hari.

Artinya, jika Anda ingin mengajukan penutupan polis sebelum berakhirnya masa studi dokumen, premi asuransi yang telah dibayarkan dapat dikembalikan. Fitur ini tentunya tidak dimiliki oleh produk asuransi lain seperti BNI Education Insurance atau produk lainnya.

Jika Anda ingin menghentikan Asuransi Pendidikan BCA, Anda dapat mengajukan penutupan polis dengan cara sebagai berikut:

• Kunjungi kantor pusat atau cabang terdekat dari AIA Insurance atau Bank BCA
• Hubungi Customer Service BCA atau AIA Educational Insurance di (021) 1500890
• Call Center Asuransi Pendidikan BCA

Seperti produk asuransi pendidikan prudential dan lainnya, asuansi dari BCA ini juga menyediakan layanan call center. Jika Anda menginginkan informasi tentang produk, kebijakan, dan prosedur klaim dan ingin melakukan koreksi atau menambahkan informasi, Anda dapat menghubungi call center berikut:

• Saluran Layanan Pelanggan AIA: 1500980 atau (021) 3000 1980
• Kirim email ke: [email protected]
• Kunjungi PT AIA Financial atau kantor BCA terdekat untuk informasi lebih lengkap dan jelas.

Di tengah pandemi yang membuat segalanya jadi tidak menentu, penting bagi orang tua untuk merencanakan dan mempersiapkan biaya masa depan anak-anaknya sejak dini. Asuransi Pendidikan adalah produk tabungan untuk kebutuhan masa depan anak, khususnya biaya pendidikan.

Produk Asuransi Pendidikan BCA syariah juga menawarkan berbagai keuntungan antara lain penggantian uang pertanggungan hingga total 200%. Dengan beragam pilihan premi yang bisa dipilih sesuai kebutuhan Anda, tak heran jika produk asuransi ini menjadi yang terbaik.

Untuk lebih jelasnya mengenai produk asuransi pendidikan dari Bank BCA ini, Anda dapat melihat simulasi asuransi Pendidikan BCA berikut ini:

Pak Ewan membelikan Maksima Education Protection untuk anaknya Evan yang berusia 1 tahun dengan masa asuransi sampai Evan berusia 21 tahun dan premi dibayarkan selama 5 tahun. Evan memperkirakan bahwa dia akan menyelesaikan kuliah dalam dua puluh tahun ke depan. Berikut simulasinya:

• Jumlah Jaminan (UP): Rp250.000.000
• Cicilan Dasar: Rp 64.284.000 per tahun
• Tambahan Premi Asuransi (Meninggal/TPD): Rp 812.000 per tahun
• Tambahan Premium C3: Rp 812.000 per tahun
• Total Premi Dibayar: Rp 65.908.000 per tahun

Asuransi Perlindungan Pendidikan Maksima merupakan kerjasama antara BCA dan PT AIA Financial. Bahkan, BCA sendiri memiliki produk asuransi mandiri yaitu BCA Life Education Insurance. Namun, produk asuransi pendidikan dari AIA ini menawarkan fitur yang lebih menarik, sehingga tidak heran jika banyak nasabah yang memilih produk ini.

Mengingat pentingnya mempersiapkan biaya pendidikan anak sejak dini, maka tidak heran jika produk Tabungan Pendidikan Anak BCA menjadi salah satu produk best seller dari bank swasta terbesar di Indonesia dan Asia Tenggara.

Hal ini dikarenakan semakin banyak orang tua yang peduli dan menyadari pentingnya mendaftarkan asuransi pendidikan bagi anaknya. Tabungan Anak BCA adalah produk jaminan hidup yang didedikasikan untuk masa depan anak-anak.

Produk ini bisa menjadi salah satu pilihan terbaik bagi orang tua untuk mempersiapkan masa depan terbaik bagi anak tercinta. Jadi tunggu apa lagi, segera hubungi customer perusahaan terkait sekarang juga untuk mendapatkan produk asuransi pendidikan terbaik untuk buah hati Anda.